- Angebote für Mikro- und Schnellkredit vergleichen
- Anbieter für passenden Kleinkredit finden
- 1.000-Euro-Kredit online aufnehmen
8 Mikrokredite im übersichtlichen Vergleich
| Kreditbetrag | 100 – 600 € |
| Laufzeit | 15 – 30 tage |
| Effektivzins | 7.95 % |
| Geschätzte Auszahlung | Morgen 12:13 pm |
- KSV-neutrale Anfrage
- Kostenlose Kreditberatung
- 24/7 Kreditabwicklung
| Kreditbetrag | 3.000 – 1.000.000 € |
| Laufzeit | 240 – 480 monate |
| Effektivzins | 3.78 – 4.89 % |
| Geschätzte Auszahlung | Juli 8, 2024 |
- Beste Konditionen
- Keine versteckten Kosten
- Schnelle Abwicklung
| Kreditbetrag | 3.000 – 65.000 € |
| Laufzeit | 12 – 120 monate |
| Effektivzins | Ab 6.21 % |
| Geschätzte Auszahlung | Morgen 12:13 pm |
- Maßgeschneiderte Lösungen
- Schnelle Bearbeitungszeit
- Freier Verwendungszweck
| Kreditbetrag | 2.500 – 100.000 € |
| Laufzeit | 24 – 120 monate |
| Effektivzins | 1.99 – 4.99 % |
| Geschätzte Auszahlung | Morgen 12:13 pm |
- Vertrag online unterzeichnen
- Flexibel
- Kreditauszahlung nach Prüfung
| Kreditbetrag | 3.000 – 50.000 € |
| Laufzeit | 12 – 120 monate |
| Effektivzins | Ab 4 % |
| Geschätzte Auszahlung | Morgen 12:13 pm |
- Sofortige Entscheidung
- Jederzeit rückzahlbar & gebührenfrei
- Flexible Online Kredit
| Kreditbetrag | 3.000 – 50.000 € |
| Laufzeit | 12 – 120 monate |
| Effektivzins | Ab 6.5 % |
| Geschätzte Auszahlung | Morgen 12:13 pm |
- Online abschließen – rasche Auszahlung
- Kredithöhe bis zu 50.000 Euro
- Laufzeit bis zu 10 Jahre
| Kreditbetrag | 1.000 – 30.000 € |
| Laufzeit | 12 – 120 monate |
| Effektivzins | 2.5 – 9 % |
| Geschätzte Auszahlung | Morgen 12:13 pm |
- Schnell
- Flexibel
- Persönlich
| Kreditbetrag | 4.000 – 75.000 € |
| Laufzeit | 12 – 120 monate |
| Effektivzins | 2.9 – 12 % |
| Geschätzte Auszahlung | Morgen 12:13 pm |
- Kreditbetrag von 4.000 Euro bis 75.000 Euro
- Kein Bearbeitungsentgelt
- Flexible Laufzeit zwischen 1 und 10 Jahren mit fixen oder variablen Zinsen
Mikrokredit Österreich – welche Anbieter und Optionen gibt es
Haben Sie einen akuten finanziellen Engpass? Eine monetäre Flaute kann jeden einmal treffen – aus ganz unterschiedlichen Gründen. Oft sind es unvorhergesehene Investitionen, die zu einer Knappheit in Sachen Geld führen: Vielleicht steht beim Auto oder bei einem Haushaltsgerät eine plötzliche Reparatur an? Beides sind Dinge, die keinen Aufschub dulden und einer schnellen Lösung bedürfen – egal, ob das Bankkonto damit einverstanden ist oder nicht.
In einem solchen Fall kann ein Mikrokredit – also ein Kredit von geringem Umfang – eine passende Option sein. Die gute Nachricht: Aufgrund des geringen Umfangs ist er schnell beantragt und kann in der Regel auch schnell ausgezahlt werden.
Hier erfahren Sie mehr dazu,
- wie ein Kreditvergleich Ihnen helfen kann, den passenden Mikrokredit zu finden,
- wie Sie den Kreditrechner nutzen können, um die anfallenden Kosten zu kalkulieren.
Mikrokredit Österreich – eine geeignete Option für niedrige Beträge
Eben weil es – wie bereits erwähnt – keine gesetzlich festgelegten Grenzen in Sachen Mikrokredit gibt, kann der Kreditvergleich von LoanScouter zwar keine näheren Informationen zur Obergrenze machen – was er aber schon kann, ist, Ihnen eine übersichtliche Darstellung und einen transparenten Vergleich der verschiedenen Angebote zu liefern.
- Gehen Sie auf den Menüpunkt Kreditvergleich
- Wählen Sie dort zwischen den Schaltflächen
- Lassen Sie sich die verschiedenen Angebote samt Anbieter für einen Kredit in Österreich anzeigen
- Wenn Sie einen passenden Mikrokredit gefunden haben, der Ihren Vorstellungen entspricht, lassen Sie sich auf die Webseite des Anbieter weiterleiten
Der Kreditvergleich listet die verschiedenen Angebote auf und gibt Auskunft über
- Kreditgeber
- Höhe des möglichen Kreditrahmens
- Laufzeit
- Effektivzinssatz
- Geschätzte Auszahlung
Zudem sehen Sie auch eine Bewertung des Kreditgebers, basierend auf bisherigen Kundenerfahrungen. So haben Sie wirklich auf einen Blick alle wichtigen Informationen gebündelt, die Sie bei der Entscheidungsfindung in Sachen Mikrokredit online aufnehmen brauchen.
Wann sich ein Mikrokredit lohnt
Bevor wir näher darauf eingehen, wann ein Mikrokredit Sinn ergibt, sollten wir erst einmal klären, was sich hinter dem Begriff Mikrokredit verbirgt. Wie der Name schon vermuten lässt, handelt es sich beim Mikrokredit um ein Darlehen in minimalem Umfang – also kleiner als der klassische Kleinkredit, der Summen bis 10.000 Euro umfasst.
Der Begriff stammt eigentlich aus der Entwicklungspolitik und wurde von Professor Muhammad Yunus in Bangladesch begründet. Er entwickelte ein Programm, das Kleinkredite zu einem tragbaren Zinssatz an Menschen in Entwicklungsländern vergibt, wenn diese vom klassischen Bankensystem ausgeschlossen sind. Bis heute werden durch solche klassischen Mikrokredite Kleinunternehmen in strukturschwachen Ländern gefördert und eine nachhaltige Entwicklung ermöglicht. Der Begriff hat sich mittlerweile auch für online beantragte Kleinkredite von mitunter nur einigen 100 Euro durchgesetzt. So kann ein Mikrokredit beispielsweise für eine Summe von 2.000 Euro oder noch weniger aufgenommen werden. Es gibt keine gesetzlich festgelegten Grenzen und diese können von Bank zu Bank unterschiedlich interpretiert werden.
Die relativ geringen Summen bei einem Mikrokredit bringen vergleichsweise kurze Laufzeiten mit sich. Diese bewegen sich aufgrund des geringen Kreditbetrags häufig zwischen wenigen Wochen und zwei, drei Monaten und unterscheiden sich von Anbieter zu Anbieter. Übrigens unterscheiden sich auch die sonstigen Anforderungen. So kann es sein, dass nicht einmal ein Einkommensnachweis verlangt wird, wenn sie einen Mikrokredit beantragen. Das ist darauf zurückzuführen, dass Sie mit einem Mikrokredit einen überschaubaren Betrag aufnehmen, der auch ohne Sicherheiten ausgezahlt werden kann.
Gerade deshalb macht es Sinn, die verschiedenen Optionen vorab miteinander zu vergleichen. Der transparente Kreditvergleich von LoanScouter ermöglicht es Ihnen, versteckte Kosten zu erkennen und die einzelnen Anbieter hinsichtlich ihrer Konditionen zu prüfen. Denn auch wenn die Summe, die Sie leihen möchten, immer dieselbe ist, können die Tilgungsraten und etwaige sonstige Kosten durchaus unterschiedlich ausfallen. Nutzen Sie daher den Kreditvergleich, um das für Sie passende Angebot zu finden.
Häufig gestellte Fragen – Mikrokredit
Mit LoanScouter können Sie nicht nur verschiedene Raten-, sondern auch Umschuldungskredite miteinander vergleichen. Außerdem haben Sie die Möglichkeit, sich Kredite mit und ohne Zweckbindung, mit niedrigen und hohen Beträgen sowie mit kurzen und langen Laufzeiten anzeigen zu lassen. Egal, um welche Art von Kredit es sich handelt, LoanScouter bietet einen transparenten und übersichtlichen Vergleich.
Wenn Sie einen Kredit zu besseren Konditionen als Ihre bisherigen suchen, kann ein Umschuldungskredit eine Option sein. Beim Umschuldungskredit handelt es sich um eine Kreditart, mit der die noch ausstehenden Raten von bereits bestehenden Krediten übernommen werden können. Das macht dann Sinn, wenn durch niedrigere Zinsen und allgemein günstigere Konditionen Einsparungspotenzial besteht. Auf LoanScouter können Sie kalkulieren, ob ein Umschuldungskredit in Ihrem Fall Sinn macht.
Wie der Name bereits sagt, ist ein Mikrokredit ein Darlehen mit einer begrenzten Summe, wobei die Definition nicht gesetzlich festgelegt ist und daher auch von Anbieter zu Anbieter variieren kann. Die Auszahlung eines online beantragten Mikrokredits sollte in der Regel nicht länger als 24 Stunden dauern.
Prinzipiell bezeichnen die beiden Begriffe „Kredit” und „Darlehen” dasselbe und sie werden auch im täglichen Sprachgebrauch entsprechend wechselseitig genutzt. In Österreich wurde spätestens mit dem Darlehens-Kreditrechts-Änderungsgesetz aus dem Jahr 2010 eine zumindest gesetzliche Unterscheidung zwischen Kredit und Darlehen getroffen. Vereinfacht ausgedrückt besteht der größte Unterschied darin, dass ein Darlehensvertrag erst bei der Auszahlung des Geldes gültig wird, während der Kredit seine Gültigkeit mit der Vertragsunterzeichnung erhält.
Die Vor- und Nachteile eines Mikrokredits abwägen
Wie in allen anderen Belangen des täglichen Lebens hat auch der Mikrokredit nicht nur Vorteile. Wenn Sie überlegen, einen Mikrokredit zu beantragen, dann sollten Sie in jedem Fall unterschiedliche Angebote vergleichen. Denn gerade bei geringen Beträgen und Laufzeiten können sich die Angebote hinsichtlich der Kosten und sonstiger Konditionen merklich unterscheiden. Achten Sie bei einem Kreditvergleich also auf Höhe der Zinsen, Laufzeit und sonstige Bedingungen. Übersichtlich dargestellt sind die Vor- und Nachteile eines Mikrokredits wie folgt:
Vorteile
- Schnelle Verfügbarkeit
- Kein Verwendungszweck
- Teilweise ohne Einkommensnachweis erhältlich (hängt vom jeweiligen Anbieter ab)
Nachteile
- Begrenzter Kreditrahmen
- Verhältnismäßig hoher Zinssatz
- Hohe Verzugsgebühren bei ausstehenden Tilgungsraten
Zusammengefasst kann gesagt werden: Sie sollten einen Kredit generell immer nur dann aufnehmen, wenn es unbedingt sein muss – auch dann, wenn es sich um eine relativ geringe Summe handelt. Vor allem die Zinssätze, die für einen Mikrokredit anfallen, sind im Vergleich zu klassischen Ratenkrediten mit höheren Kreditsummen und längeren Laufzeiten unvorteilhaft. Da die Laufzeit für einen Mikrokredit aber nur wenige Wochen beträgt, sind die absoluten Zinskosten überschaubar, wie Sie in der untenstehenden Tabelle sehen können.
| Kreditbetrag | 1.000 Euro |
| Laufzeit | 30 Tage |
| Eff. Jahreszins | 7,75 % |
| Gesamtbetrag | 1.006,24 Euro |
| Kosten für den Kredit | 6,24 Euro |
Auch wenn die Effektivzinsen für einen Kredit in einem so geringen Umfang wie 1.000 Euro relativ hoch sind, ist der Betrag aufgrund der kurzen Laufzeit überschaubar.
Welche Voraussetzungen Sie für einen Mikrokredit erfüllen müssen
Um einen Mikrokredit zu erhalten, sollten Sie die folgenden Voraussetzungen erfüllen:
- Mindestalter von 18 Jahren
- Wohnsitz in Deutschland
- Unbefristetes Arbeitsverhältnis
- Positive Schufa-Auskunft
- Möglicher Verwendungszweck
Abhängig vom gewählten Kreditgeber können noch andere Voraussetzungen, wie beispielsweise Sicherheiten, Beratungsgespräche und Eigenkapital relevant sein. Informieren Sie sich in jedem Fall vorab, um das Meiste aus Ihrem Kredit machen zu können.
Mikrokredit mit Sofortauszahlung – ist das möglich?
Ja, es ist möglich, einen Mikrokredit mit Sofortauszahlung zu erhalten, insbesondere bei Online-Kreditgebern. Diese bieten oft einen vollständig digitalisierten Antragsprozess an, der eine schnelle Bearbeitung und Auszahlung ermöglicht, manchmal sogar innerhalb von 24 Stunden. Mikrokredite umfassen in der Regel kleinere Beträge, was die Risikobewertung und Entscheidung beschleunigt.
Eine gute Bonität und vollständige Unterlagen, wie Einkommensnachweise und Kontoauszüge, sind dabei entscheidend. Auch eine schnelle Identitätsprüfung per VideoIdent kann den Prozess beschleunigen. Allerdings können solche Kredite höhere Zinssätze haben und die maximale Kreditsumme ist oft begrenzt. Insgesamt ist es durch die Nutzung automatisierter Systeme und digitale Prozesse durchaus möglich, einen Mikrokredit mit Sofortauszahlung zu erhalten.
Mikrokredit vs. Sofortkredit – Was ist der Unterschied?
Ein Mikrokredit und ein Sofortkredit unterscheiden sich in mehreren Aspekten, insbesondere hinsichtlich der Höhe, des Verwendungszwecks, der Zielgruppe und der Geschwindigkeit der Auszahlung.
Ein Mikrokredit ist in der Regel ein kleiner Kreditbetrag, der hauptsächlich an kleine Unternehmen, Selbstständige oder Existenzgründer vergeben wird. Diese Kredite sollen oft helfen, ein kleines Geschäft zu starten oder zu erweitern und haben typischerweise niedrigere Kreditbeträge, oft bis zu 25.000 Euro. Mikrokredite sind darauf ausgelegt, Personen oder kleine Unternehmen zu unterstützen, die keinen Zugang zu traditionellen Bankkrediten haben. Die Bedingungen für Mikrokredite können flexibler sein, und sie erfordern möglicherweise weniger Sicherheiten.
Ein Sofortkredit hingegen kann in größeren Beträgen vergeben werden und richtet sich sowohl an Privatpersonen als auch an Unternehmen. Der Hauptvorteil eines Sofortkredits ist die schnelle Bearbeitungszeit und Auszahlung, oft innerhalb von 24 bis 48 Stunden nach der Antragstellung. Sofortkredite werden häufig für dringende finanzielle Bedürfnisse genutzt, wie unerwartete Ausgaben oder kurzfristige Liquiditätsengpässe. Die Zinssätze für Sofortkredite können höher sein, da die Kreditgeber das höhere Risiko und die schnelle Bearbeitung kompensieren müssen.
Zusammenfassung
Ein Mikrokredit ist ein kleiner Kreditbetrag, der hauptsächlich an kleine Unternehmen, Selbstständige oder Existenzgründer vergeben wird, um deren Geschäft zu starten oder zu erweitern. Diese Kredite haben typischerweise eine flexible Vergabe, erfordern oft weniger Sicherheiten und sind ideal für Personen, die keinen Zugang zu traditionellen Bankkrediten haben.
Ein wichtiger Aspekt, den man beachten sollte, ist der effektive Jahreszins, da dieser alle Kosten des Kredits beinhaltet und somit die tatsächliche finanzielle Belastung widerspiegelt. Es ist ratsam, verschiedene Kreditangebote zu beispielsweise auf LoanScouter vergleichen, um die besten Konditionen zu finden und unnötig hohe Zinsen zu vermeiden. Mikrokredite sind besonders nützlich für kleinere finanzielle Bedürfnisse und bieten eine gute Möglichkeit, finanzielle Engpässe zu überbrücken oder kleine Geschäftsvorhaben zu realisieren.
Mikrokredite in Österreich
