- verschiedene Kreditarten und Kredite vergleichen
- Überblick über verfügbare günstige Kredite erhalten
- Kredit vergleichen und online beantragen
Kredite im Vergleich
| Kreditbetrag | 100 – 600 € |
| Laufzeit | 15 – 30 tage |
| Effektivzins | 7.95 % |
| Geschätzte Auszahlung | Montag 8:00 am |
- KSV-neutrale Anfrage
- Kostenlose Kreditberatung
- 24/7 Kreditabwicklung
| Kreditbetrag | 1.500 – 65.000 € |
| Laufzeit | 12 – 120 monate |
| Effektivzins | 10.52 % |
| Geschätzte Auszahlung | Montag 8:00 am |
- Maßgeschneiderte Lösungen
- Schnelle Bearbeitungszeit
- Freier Verwendungszweck
Online Kreditvergleich – warum es Sinn ergibt
Sie möchten einen Kredit beantragen und sind sich unsicher, wo Sie gute Konditionen bekommen?
Mit einer wachsenden Zahl an online verfügbaren Krediten wird die Auswahl immer größer. Das kann schon einmal dazu führen, dass der Überblick verloren geht. Aber gerade, wenn es um Finanzen geht, sollte die Entscheidung nicht auf die leichte Schulter genommen werden. Es macht daher durchaus Sinn, die einzelnen verfügbaren Kredite zu vergleichen.
Der Kreditvergleich von LoanScouter nimmt Ihnen einiges an Arbeit ab und erleichtert Ihnen die Wahl: Sie sehen verschiedene Angebote übersichtlich und mit den entscheidenden Kriterien wie Zinssatz, Laufzeit oder Monatsrate dargestellt. So erfahren Sie auf einen Blick die wichtigsten Informationen und können eine Entscheidung treffen, die zu Ihren Bedürfnissen und finanziellen Möglichkeiten passt.
Wir sind die besten im Kreditvergleich
Kredite günstig aufnehmen – ein Kreditvergleich hilft
Wenn Sie eine Finanzspritze benötigen und nicht sicher sind, welche Bank oder welches Kreditinstitut welche Konditionen zu vergeben hat, können Sie sich in unseren digitalen Zeiten schnell und einfach Abhilfe schaffen. Dazu sind weder ein Anruf beim Bankberater noch ein Gang in die Bankfiliale nötig.
Als unabhängiges Plattform für den Kredit Vergleich bietet LoanScouter eine Übersicht verschiedener Kredite, die verständlich ist und auf den ersten Blick die wichtigsten Merkmale der einzelnen Kredite aufzeigt.
Diese Liste von verschiedenen miteinander verglichenen Krediten zeigt die wesentlichen Unterschiede in den Berechnungen der einzelnen Anbieter auf. Dazu gehören:
- Zinssätze
- Laufzeiten
- Auszahlungszeit (besonders wichtig, wenn Sie einen Sofort- oder Schnellkredit benötigen)
- Gesamtkosten
Durch diese strukturierte Darstellung lassen sich die wichtigsten Eckpunkte sofort erkennen und Sie müssen weniger Zeit in die Recherche investieren.
Zusätzlich finden Sie auf LoanScouter informative Artikel zu weiteren wichtigen Punkten rund um das Thema Kredit: Was passiert zum Beispiel, wenn Sie einen Kredit ohne Schufa bzw. Bonitätsprüfung aufnehmen möchten? Und was bedeuten diese beiden Begriffe überhaupt? Wenn Sie sich nicht sicher sind, was unter einer Schufa verstanden wird, finden Sie weiter unten auf dieser Seite weitere Angaben dazu und zum österreichischen Pendant, der Bonitätsprüfung.
FAQ: Kreditvergleich
LoanScouter ist ein unabhängiges digitales Vergleichsportal für Kredite. Hier können Sie Kreditangebote von verschiedenen österreichischen Banken und Kreditinstituten kostenlos und unverbindlich miteinander vergleichen und sich zum jeweiligen Anbieter weiterleiten lassen. Zudem finden Sie auf LoanScouter informative und hilfreiche Artikel zu den einzelnen Kreditarten und zu weiteren Themen wie zum Beispiel der Umschuldung. Als unabhängige Plattform ist LoanScouter in keinster Weise an irgendwelchen Vertragsabschlüssen beteiligt.
Mit einem Kreditvergleich bekommen Sie die Angebote verschiedener Kreditgeber übersichtlich zum Vergleich dargestellt. Mit einem Kreditrechner können Sie anhand Ihrer Angaben ausrechnen, wie hoch in etwa die Monatsraten und die Gesamtsumme ausfallen. Auch hier gilt zu beachten, dass die genauen Beträge je nach Anbieter variieren können. Sie können sich über den Kreditvergleich zum jeweiligen Anbieter weiterleiten lassen, um die genauen Konditionen zu erfragen.
Wenn Sie einen Online-Kredit beantragen, sollten Sie wissen, wie viel Geld Sie aufnehmen möchten und in welchem Zeitrahmen Sie dieses zurückzahlen können. Geben Sie Kreditrahmen, Laufzeit und gegebenenfalls Effektivzinsen in den Kreditrechner ein, um zu berechnen, wie hoch die Kosten und Raten in etwa ausfallen. Beachten Sie bitte, dass Beträge und Kosten je nach Anbieter abweichen können.
Haben Sie das für Sie passende Kreditangebot im Kreditvergleich von LoanScouter gefunden, können Sie einfach auf die Schaltfläche „Weiter” rechts im Feld neben dem jeweiligen Kredit klicken und sich zum Anbieter weiterleiten lassen. Dort können Sie mittels Online-Formularen mit nur wenige Schritte Ihre Angaben übermitteln. Innerhalb kurzer Zeit erfahren Sie, ob und zu welchen Kreditkonditionen Ihnen der gewählte Anbieter den Kredit gewährt oder nicht.
Verschiedene Kreditarten und Kredite vergleichen
Während der Online-Kreditvergleich die Kredite verschiedener Anbieter basierend auf Ihren Angaben miteinander vergleicht, klären wir in diesem Abschnitt über die Unterschiede zwischen den einzelnen Kreditarten auf.
Allgemein spricht man von einem Kredit, wenn ein Kreditgeber (Person oder Institution) einem Kreditnehmer (dem Antragsteller) gegen ein Entgelt (Zinsen und sonstige Gebühren) finanzielle Mittel über einen vorher bestimmten Zeitraum zur Verfügung stellt. Dabei wird unter anderem zwischen den folgenden verschiedenen Krediten und Darlehen unterschieden:
- Besicherter Kredit (oder zweckgebundener Kredit): Der Kreditnehmer sichert einen Privatkredit mit einer entsprechenden Sicherheit (z.B. einer Immobilie oder einem Fahrzeug) ab. Die Sicherheit ermöglicht es dem Kreditgeber, günstigere Zinsen anzubieten. Dem Kreditgeber steht es frei, Sicherheiten zu verlangen.
- Ratenkredit (auch Privatkredit oder Konsumkredit): Dient meistens zur Finanzierung von größeren Konsumausgaben (z. B. Auto, Einrichtung, Elektronik) und kann beliebig verwendet werden. Dem Kreditgeber steht daher keine Sicherheit zur Verfügung, weshalb sowohl Bonitätsanforderungen als auch Zinsen vergleichsweise hoch sind.
- Fremdwährungskredit (häufig auch als Schweizer Kredit bekannt): Ein vergleichsweise günstiger Kredit in fremder Währung (häufig Schweizer Franken, daher der Name). Solche Kredite waren in der Vergangenheit aufgrund des niedrigen Zinsniveaus gegenüber der Heimatwährung sehr beliebt. Sie waren einfach günstiger als Kredite in Euro oder in Schilling. Mit den aktuell sehr niedrigen Zinsen hat die Bedeutung des Fremdwährungskredits nachgelassen. Ein weiterer beliebter Fremdwährungskredit war ein Kredit in japanischen Yen.
- Immobiliendarlehen (auch Realkredit oder Hypothekarkredit): Diese Art von Kredit wird für den Kauf, Neu-, Um- oder Ausbau einer Immobilie vergeben und hat in der Regel eine Laufzeit von mehreren Jahren. Da die Immobilie als Sicherheit eingesetzt wird, sind besonders niedrige Zinssätze möglich.
- Bauspardarlehen: Eine in Österreich beliebte, staatlich geförderte Darlehensform, bei der über einen bestimmten Zeitraum – meistens sechs Jahre – Geld angespart wird. Zum Ende des Vertragszeitraums wird die angesparte Summe zuzüglich der staatlichen Prämien ausgezahlt.
In Sachen Konsumkredit wird übrigens auch noch nach weiteren Kriterien unterschieden, wie beispielsweise der Höhe des geliehenen Betrags oder dem Auszahlungszeitpunkt. Ein Kredit mit geringem Umfang ist auch als Kleinkredit – oder bei besonders geringen Beträgen (z. B. 300 Euro) als Minikredit – bekannt. In solchen Fällen ist die Laufzeit eher kurz und die geliehene Summe ist je nach Kreditgeber mitunter bereits innerhalb eines Monats zurückzuzahlen.
Ist die Finanzspritze besonders dringend erforderlich, kann ein Schnell- oder Sofortkredit beantragt werden. Bei einem Sofortkredit wird die beantragte Summe nach Prüfung aller Unterlagen und nach Gewährung des Kredits mitunter in Minutenschnelle, auf das Konto überwiesen und steht dann zur freien Verfügung.
Online Kredit vergleichen und finden
Ein günstiger Kredit hängt von mehreren Faktoren ab: Um bei der Wahl des für Ihre Bedürfnisse passenden Kredits die richtige Entscheidung zu treffen, sollten Sie vor allem Ihre eigenen Präferenzen und Umstände bedenken. Wenn Sie wissen, welche Summe Sie benötigen und in welchem Zeitraum Sie bereit sind, diese zurückzuzahlen, können Sie die einzelnen Angebote miteinander vergleichen – das geht online schnell und einfach.
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Geben Sie Eckdaten wie Laufzeit und erforderliche Summe in den Kreditrechner von LoanScouter ein und lassen Sie sich die einzelnen Optionen anzeigen.
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Vergleichen Sie die angezeigten Angebote für den Kredit, den Sie brauchen – ob Schnell- oder Sofortkredit, Mini-, Klein- oder Konsumkredit.
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Wenn Sie ein passendes Angebot gefunden haben, können Sie sich zur Seite des Kreditgebers weiterleiten lassen und erhalten dort alle Informationen zu den weiteren Schritten sowie erforderlichen Unterlagen.
Günstige Kredite in Österreich mit LoanScouter finden
Um den Themenkomplex Banken, Finanzen und Kredite im wahrsten Sinne des Wortes weniger komplex zu gestalten, kann es schon reichen, eine visuell ansprechende Darstellung verschiedener Bereiche vor sich zu haben. Auch Tools und Hilfsmittel können dazu beitragen, ein schwieriges oder schwer verständliches Thema benutzerfreundlich und leichter verständlich zu vermitteln. Mit unserem Kreditvergleich und dem in seiner Nutzung einfachen Kreditrechner wollen wir auf LoanScouter dazu beitragen, Kredite und Darlehen übersichtlich zu vergleichen – die Suche nach dem passenden Kredit kann sich nämlich durchaus mühsam und zeitintensiv gestalten.
Wenn Sie aber vorher genau überlegen, welche Kreditsumme Sie benötigen und wie viel Sie in welchem Zeitraum zurückzahlen können, dann erleichtert der Kreditrechner die Arbeit erheblich. So können Sie mit mitunter relativ schnell den für Ihre Bedürfnisse passenden Online-Kredit finden und sich zur Seite des Anbieters weiterleiten lassen, um dort den Vertrag abzuschließen.
Wie bereits eingangs erwähnt, birgt die fortschreitende Digitalisierung in allen Lebensbereichen sowohl Vor- als auch Nachteile. Die stetig wachsende Anzahl von Anbietern, die online mehr oder weniger günstige Kredite anbieten, macht die Beantragung einfach. So interessieren sich auch nachweislich immer mehr Menschen in Österreich für die Aufnahme eines Online-Kredits. Doch diese haben auch Nachteile, derer man sich bewusst sein sollte, wenn man sich für diesen Weg entscheidet. Bedenken Sie die folgenden Punkte, wenn Sie einen Kredit Vergleich Österreich machen und vor der Entscheidung zwischen einem Online-Kredit und einem klassischen Kredit von der Hausbank stehen:
Vorteile
- Niedrigere Zinsen: Den Banken und Kreditinstituten entstehen durch die Online-Vergabe weniger Kosten; dies schlägt sich auch in den Zinssätzen nieder
- Höherer Komfort: Sie können den Kredit direkt vom heimischen Schreibtisch aus beantragen, ohne die Bank aufzusuchen – einfach und bequem am Computer
- Bessere Vergleichbarkeit: Mit Kreditvergleich und Kreditrechner können Sie alle verfügbaren Produkte der verschiedenen Anbieter übersichtlich anzeigen lassen
Nachteile
- Fehlende Beratung: Durch den nicht vorhandenen persönlichen Kontakt ist auch keine eingehende Beratung möglich
- Keine Verhandlungsmöglichkeiten: Durch die vollständige digitale Abwicklung gibt es keinen Verhandlungsspielraum, wie er evtl. in einem persönlichen Gespräch mit Ihrem Bankberater möglich wäre
- Kredite nur bis zu einem gewissen Rahmen: Für Kredite, die einen gewissen Rahmen überschreiten, wird ein Gang zur Bank unumgänglich; je höher der erforderliche Betrag, desto höher das Risiko des Kreditgebers, weshalb ein persönliches Gespräch und eine eingehende Prüfung erforderlich sind
Um einen schnellen Überblick über günstige Kredite in Österreich zu erhalten, lohnt es sich also in jedem Fall, Kredite online zu vergleichen. Nutzen Sie LoanScouter, um die einzelnen Optionen für einen Online-Kredit anzuzeigen und das passende Angebot zu finden.
Mit der folgenden Tabelle bekommen Sie bereits eine erste Idee, wie ein aussagekräftiger Kreditvergleich Österreich aussehen und welche Informationen er beinhalten sollte. Neben den unten aufgeführten Daten zeigen wir auch an, bis wann die geschätzte Auszahlung erfolgt. Basierend auf Kundenerfahrungen und weiteren spezifischen Parametern wird zudem die Bewertung des jeweiligen Angebots berechnet (auf einer Skala von 1 = nicht zufriedenstellend bis 10 = sehr zufriedenstellend). Beachten Sie bitte, dass die genannten Kosten und Beträge je nach Anbieter und gewähltem Kredit abweichen können:
| Kreditgeber | Möglicher Kreditbetrag | Laufzeit | Effektivzins |
|---|---|---|---|
| NetKredit | 1.000 – 250.000 € | 12 – 120 Monate | 3,99 – 15,95 % |
| Durratio | 1.000 – 100.000 € | 12 – 84 Monate | 1,49 – 7,99 % |
| GiroMatch | 1.000 – 100.000 € | 1 – 180 Monate | 1,99 – 6,08 % |
| Ferratum | 50 – 3.000 € | 30 – 180 Tage | 10,36 % |
Kreditvergleich – welcher Kredit passt zu mir?
Die Gründe für eine Kreditaufnahme sind so unterschiedlich und vielfältig wie die am Markt verfügbaren Optionen. Während es Menschen gibt, die eine sofortige kleine Finanzspritze benötigen, um einen kurzfristigen Engpass zu überbrücken, suchen andere nach einer Finanzierungsmöglichkeit bzw. günstige Kredite für größere Anschaffungen oder Zwecke. Auch hier ist das Spektrum vielfältig und bunt und reicht von der Finanzierung einer Immobilie über Autos zu Hochzeiten und Fernreisen.
Egal, wofür Sie einen Kredit günstig aufnehmen möchten, ausschlaggebend bei der Entscheidung sind neben dem benötigten Betrag auch die Kreditzinsen und die Laufzeit. Das Angebot ist groß und eben genau deshalb sollten Sie vorab wissen, welcher Kredit am besten zu Ihren Anforderungen und Umständen passt. Auf LoanScouter bieten wir Ihnen deshalb neben der Möglichkeit, Kredite online zu vergleichen, auch die folgende Übersicht als Hilfestellung in Sachen Entscheidung für den geeigneten Kredit.
- Der klassische Raten- oder Konsumkredit ist ideal, wenn Sie nicht zweckgebunden sein möchten. Hier profitieren Sie von einer fest vereinbarten Laufzeit und festgelegten monatlichen Raten zu einem fixen Zinssatz.
- Der Kredit mit Sofortzusage ist dann gefragt, wenn Sie den Betrag möglichst schnell brauchen, um beispielsweise einen finanziellen Engpass zu überbrücken, eine plötzlich anstehende Investition zu tätigen (wenn in etwa der Kühlschrank unerwartet kaputt geht) oder um mit einer Ratenzahlung nicht in Rückstand zu geraten. Die Vorteile hier sind eine kurze Bearbeitungszeit, eine schnelle Auszahlung und die freie Verwendung.
- Ein Umschuldungskredit macht dann Sinn, wenn bestehende Darlehen oder auch Überziehungen am Gehalts- oder Girokonto hohe Zinsbelastungen mit sich bringen. Die aktuell günstigen Kreditzinsen führen dazu, dass Sie durch eine Umschuldung ein nicht unbeträchtliches Sparpotenzial haben. Im gleichen Zug können Sie Ihren Kreditrahmen aufstocken, sofern die Bonität und der Kreditgeber dies zulassen. Hier sollten Sie allerdings beachten, dass Umschuldungen auch Gebühren mit sich bringen – und wenn diese größer sind als das Einsparungspotenzial, ist eine Umschuldung nicht wirklich sinnvoll.
Bedenken Sie, dass die Zinssätze zwischen einem Kredit ohne Zweckbindung und zwischen einem zweckgebundenen Kredit oder Hypothekardarlehen erheblich schwanken können. Allerdings steht Ihnen die Verwendung eines Konsumkredit auch völlig frei. Mit dem Kreditvergleich von LoanScouter finden Sie einen passenden Kredit günstig, schnell und einfach.
