Express-Kredit

  • Verschiedene Angebote für Express-Kredit in Österreich finden und vergleichen
  • Express-Kredit in 30 Min in Österreich beantragen
  • Darlehen mit möglicher Sofortauszahlung 

8 Anbieter für Express-Kredit in Österreich im Vergleich

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Laufzeit
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Aktualisiert Juli 18, 2024
18.613 hat dies in den letzten 31 Tagen gewählt
9.1
Bewertung
Kreditbetrag 100 – 600 €
Laufzeit 15 – 30 tage
Effektivzins 7.95 %
Geschätzte Auszahlung Morgen 8:00 am
  • KSV-neutrale Anfrage
  • Kostenlose Kreditberatung
  • 24/7 Kreditabwicklung
Beispiel: Kredit 300,00, Effektiver Jahreszins,7,95 %, Zu zahlender Gesamtbetrag 301,89, Zahlbar am 30-06-2024, Sollzins 7,95 %. (Werbung)
Neues Produkt
Bewertung
Kreditbetrag 3.000 – 1.000.000 €
Laufzeit 240 – 480 monate
Effektivzins 3.78 – 4.89 %
Geschätzte Auszahlung Juli 25, 2024
  • Beste Konditionen
  • Keine versteckten Kosten
  • Schnelle Abwicklung
Beispiel: Für einen Kreditbetrag von € 200.000 mit einer Laufzeit von 30 Jahren und einer Fixzinsphase von 10 Jahren bei einem TOP-Zins von 3,45 % (effektiv 3,78 %), beträgt die monatliche Rate € 942,85. (Werbung)
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7.5
Bewertung
Kreditbetrag 3.000 – 65.000 €
Laufzeit 12 – 120 monate
Effektivzins Ab 6.21 %
Geschätzte Auszahlung Morgen 8:00 am
  • Maßgeschneiderte Lösungen
  • Schnelle Bearbeitungszeit
  • Freier Verwendungszweck
Beispiel: Wunschbetrag: € 20.000, Laufzeit: 60 Monate, Monatsrate: € 387,05, Soll- / Effektivzins: 5,99 % / 6,21 % p.a., Zu zahlender Gesamtbetrag: € 23.223,00. (Werbung)
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4.8
Bewertung
Kreditbetrag 2.500 – 100.000 €
Laufzeit 24 – 120 monate
Effektivzins 1.99 – 4.99 %
Geschätzte Auszahlung Morgen 8:00 am
  • Vertrag online unterzeichnen
  • Flexibel
  • Kreditauszahlung nach Prüfung
Beispiel: Repräsentatives Beispiel: Bei einem Nettodarlehensbetrag von 10.000,00 € und einer Laufzeit von 84 Monaten erhalten zwei Drittel aller Kunden einen effektiven Jahreszinssatz in Höhe von 3,69 % (83 monatliche Raten à 135,00 €, 1 Schlussrate à 133,76 €, gebundener Sollzinssatz: 3,63 % p.a., Zinsbetrag 1.338,76 €, Gesamtbetrag: 11.338,76 €). Bonität vorausgesetzt, ein Angebot der Süd-West-Kreditbank Finanzierung GmbH, Am Ockenheimer Graben 52, 55411 Bingen am Rhein. (Werbung)
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4.7
Bewertung
Kreditbetrag 3.000 – 50.000 €
Laufzeit 12 – 120 monate
Effektivzins Ab 4 %
Geschätzte Auszahlung Morgen 8:00 am
  • Sofortige Entscheidung
  • Jederzeit rückzahlbar & gebührenfrei
  • Flexible Online Kredit
Beispiel: Berechnungsbeispiel: Kreditbetrag: € 11.600,00, Laufzeit: 3 Jahre, Monatliche Rate: € 342,78, Variabler Sollzinssatz: 4,0 % p.a., keine Bearbeitungsgebühr, kein Kontoführungsentgelt, Effektivzinssatz: 4,2 % p.a. Zu zahlender Gesamtbetrag: € 12.340,08 (Werbung)
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5.0
Bewertung
Kreditbetrag 3.000 – 50.000 €
Laufzeit 12 – 120 monate
Effektivzins Ab 6.5 %
Geschätzte Auszahlung Morgen 8:00 am
  • Online abschließen – rasche Auszahlung
  • Kredithöhe bis zu 50.000 Euro
  • Laufzeit bis zu 10 Jahre
Beispiel: Rechenbeispiel: Kreditbetrag 10.000 Euro, Laufzeit 60 Monate, Ratenhöhe pro Monat 194,69 Euro, Sollzinssatz 4,6 % fix auf Geschäftslaufzeit, Effektivzinssatz 6,5 % p.a., Kontoführung pro Quartal 24 Euro, Überziehungsprovision 4,75 % p.a., Einmalige Bearbeitungsgebühr 0 Euro, Gesamtkosten 11.681,55 Euro. (Werbung)
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5.1
Bewertung
Kreditbetrag 1.000 – 30.000 €
Laufzeit 12 – 120 monate
Effektivzins 2.5 – 9 %
Geschätzte Auszahlung Morgen 8:00 am
  • Schnell
  • Flexibel
  • Persönlich
Beispiel: Repräsentatives Beispiel: Gesamtkreditbetrag (Auszahlungsbetrag): 10.000 EUR, Kreditlaufzeit: 60 Monate, Sollzinssatz: 5,0 %, Monatliche Ratenhöhe: 188 EUR. (Werbung)
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5.7
Bewertung
Kreditbetrag 4.000 – 75.000 €
Laufzeit 12 – 120 monate
Effektivzins 2.9 – 12 %
Geschätzte Auszahlung Morgen 8:00 am
  • Kreditbetrag von 4.000 Euro bis 75.000 Euro
  • Kein Bearbeitungsentgelt
  • Flexible Laufzeit zwischen 1 und 10 Jahren mit fixen oder variablen Zinsen
Beispiel: Repräsentatives Berechnungsbeispiel: Bei einem Kreditbetrag von 20.000,00 Euro und einer Laufzeit von 120 Monaten erhalten Kunden der BAWAG P.S.K. eine monatliche Rate von 224,63 Euro bei einem Nominalzinssatz in Höhe von 5,96% p.a. variabel oder besser, Bearbeitungsentgelt 0,00 Euro, Kontoführungsentgelt gesamt 396,00 Euro, Zinsen gesamt 6.559,60 Euro, Effektivzinssatz 6,6% p.a., Gesamtrückzahlungsbetrag von 26.955,60 Euro. (Werbung)

Express-Kredit mit LoanScouter

Manchmal muss es besonders in Bezug auf die eigenen Finanzen schnell gehen. Sei es eine dringende Reparatur, eine Anschaffung, die Sie sich schon immer gönnen wollten oder schlicht und ergreifend der Wunsch, finanziell besser da zu stehen. 

Ein Express-Kredit klingt ja grundsätzlich einmal recht gut und positiv, doch was genau heißt das und was können Sie erwarten, wenn Sie einen Express-Kredit in Österreich beantragen? Ist auch ein Express-Kredit ohne Bonitätsprüfung möglich? Diese und weitere Fragen klären wir in diesem Artikel.

Außerdem erfahren Sie auf dieser Seite mehr zu den folgenden Punkten:

  • Auswirkung von Zinssätzen und Laufzeiten auf die Kreditkosten
  • Möglichkeiten, einen Express-Kredit online in Österreich zu beantragen
  • Den Vergleich verschiedener Angebote für einen Kredit mit Sofortauszahlung.

Warum Sie LoanScouter vertrauen können

+200 Banken und Kreditgeber arbeiten europaweit mit uns zusammen
+100.000 finden seit 2014 einen Kredit über unseren Kreditservice
479 haben uns auf Trustpilot mit einer Bewertung von 4,4 / 5 Sternen gemeldet

Da es immer mehr Anbieter für die verschiedenen Kreditoptionen gibt, wird auch das Angebot immer größer. Wenn Sie den besten Kredit für Ihre Möglichkeiten finden möchten, dann sollten Sie vorher die verschiedenen Optionen abwägen und miteinander vergleichen. Der Kreditvergleich von LoanScouter macht genau das möglich – kostenlos und transparent.

Auf LoanScouter können Sie nicht nur einzelne Kredite miteinander vergleichen. Sie können auch den Kreditrechner nutzen, um zu berechnen, was es Sie in etwa kosten wird, wenn Sie einen Expresskredit, also einen Kredit in Höhe von 1.000 Euro beantragen. Ein Expresskredit kann auch etwas mehr oder weniger als 1.000 Euro umfassen – das hängt vom jeweiligen Kreditgeber ab.

Im Laufe der letzten Jahre konnte Loanscouter bereits mehr als 100.000 Menschen dabei helfen, den passenden Kredit für die eigenen Ansprüche zu finden – und das völlig kostenlos, weil Sie bei Loanscouter zu keiner Zeit Geld für den Vergleich von Krediten zahlen müssen.

Was ist ein Express-Kredit?

Ein Express-Kredit ist eine Option für Personen, die kurzfristig finanzielle Unterstützung benötigen. Es handelt sich um einen Kredit, der schnell genehmigt und ausgezahlt wird, um unvorhergesehene Ausgaben oder finanzielle Engpässe zu bewältigen.

Express-Kredite werden normalerweise von Banken oder Kreditinstituten angeboten und können online oder persönlich beantragt werden. Die Genehmigung erfolgt in der Regel innerhalb weniger Stunden oder sogar Minuten, und das Geld wird schnell auf das Konto des Kreditnehmers überwiesen.

Es ist wichtig zu beachten, dass ein Express-Kredit eine finanzielle Verpflichtung ist und zurückgezahlt werden muss. Die Konditionen und Zinssätze können je nach Kreditgeber variieren, daher ist es ratsam, die verschiedenen Optionen zu vergleichen, um den besten Kredit für Ihre Bedürfnisse zu finden.

Ein Express-Kredit kann eine Alternative sein, um kurzfristige finanzielle Herausforderungen zu bewältigen, aber es ist wichtig, die Rückzahlungsfähigkeit zu berücksichtigen und verantwortungsbewusst mit Krediten umzugehen.

Nettodarlehensbetrag3 000 €
Laufzeit48 Monate
Monatliche Rate48 Raten à 64,41 € – 88,69 €
Effektiver Jahreszins (Min – Max)1,49 % p.a. – 19,99 % p.a.
Nominaler Jahreszinssatz (Min – Max)1,48 % p.a. – 18,36 % p.a.
Laufzeit (Min – Max)von 6 bis 120 Monaten
Gebühren0 €
Zinsen und Gebühren gesamt91,52 € – 1 257,36 €
Gesamtbetrag3 091,52 € – 4 257,36 €

Express-Kredit ohne Sicherheiten

Ein Express-Kredit ohne Sicherheiten ist eine Option für diejenigen, die schnell Geld benötigen, aber keine Sicherheiten stellen können. Im Gegensatz zu herkömmlichen Krediten erfordert ein Express-Kredit keine Sicherheiten wie Immobilien oder Fahrzeuge. Dies ermöglicht es den Kreditnehmern, den Kreditprozess zu beschleunigen und schnell auf das benötigte Geld zuzugreifen.

Die Vorteile eines Express-Kredits ohne Sicherheiten liegen auf der Hand. Erstens entfällt der Aufwand, Sicherheiten zu stellen, was den Prozess vereinfacht und beschleunigt. Zweitens können auch Personen ohne Vermögenswerte von dieser Option profitieren.

Es ist jedoch wichtig zu beachten, dass ein Express-Kredit ohne Sicherheiten in der Regel mit höheren Zinsen verbunden ist. Dies liegt daran, dass die Kreditgeber ein höheres Risiko eingehen, wenn sie keine Sicherheiten haben. Daher sollten Kreditnehmer die Kosten und Bedingungen sorgfältig prüfen, bevor sie sich für diese Option entscheiden.

Ein Express-Kredit ohne Sicherheiten kann eine Alternative sein, um schnell an Geld zu kommen, aber es ist wichtig, die Vor- und Nachteile abzuwägen, bevor man sich für diese Option entscheidet.

Vor- und Nachteile von Express-Kredit

Ein Express-Kredit kann dank des Internets mittlerweile schnell, einfach und relativ unbürokratisch beantragt werden. Denn: Die Wege sind im Internet besonders kurz und sofern Sie alle erforderlichen Dokumente zur Hand haben, steht einer digitalen Beantragung mit nur ein paar Klicks nichts mehr im Wege. Das ist auch einer der Gründe, warum immer mehr Menschen sich für einen Online-Kredit entscheiden.

Dazu kommen außerdem noch gewisse Vor- und Nachteile, die eine Online-Beantragung eines Express-Kredits mit sich bringt. Welche dies sind, erfahren Sie hier:

Vorteile von Express-Kredit

  • Schnelle Bearbeitung und Auszahlung
  • Unkomplizierte und unbürokratische Antragstellung
  • Komplett digitale Abwicklung

Nachteile von Express-Kredit

  • Geringeres Kreditvolumen
  • Kürzere Laufzeiten
  • Etwaige Zusatzkosten bei Express-Kredit mit Sofortauszahlung

Es ist wichtig, diese Vor- und Nachteile abzuwägen, um eine fundierte Entscheidung zu treffen, ob ein Express-Kredit die richtige Option für Sie ist. Machen Sie sich deshalb vorab Gedanken darüber und entscheiden Sie sich anschließend.

Gerade wenn es schnell gehen soll, ist das Internet eine große Hilfe. Sie können ohne Druck und kostenlos die einzelnen verfügbaren Darlehen miteinander vergleichen oder auch die Kreditkosten berechnen. Alles, was Sie brauchen, ist ein Computer und eine Internetverbindung.

Der beste Ort, um einen Express Kredit aufzunehmen

Es ist von entscheidender Bedeutung, die verschiedenen Optionen zu vergleichen, bevor Sie sich für einen Express Kredit entscheiden. Hier sind einige Gründe, warum der Vergleich von Darlehensgebern eine kluge Wahl ist:

  • Vertrauen und Glaubwürdigkeit: Die Bewertungen und Erfahrungen anderer Kunden, wie auf Trustpilot, können Ihnen ein klares Bild von der Zuverlässigkeit eines Darlehensgebers vermitteln. Damit können Sie sich zudem auch einen Überblick über einzelne wichtige Faktoren verschaffen.
  • Kostenvergleich: Die Zinssätze und Gebühren können erheblich variieren. Ein sorgfältiger Vergleich kann Ihnen helfen, das günstigste Angebot zu finden.
  • Kundendienstqualität: Ein guter Kundenservice ist unerlässlich, besonders wenn es um finanzielle Transaktionen geht. Ein Vergleich kann Ihnen dabei helfen, einen Dienstleister zu finden, der sich um Ihre Bedürfnisse kümmert.
  • Transparenz und Bedingungen: Indem Sie die Bedingungen und Konditionen verschiedener Darlehensgeber vergleichen, können Sie mögliche versteckte Kosten oder unerwartete Bedingungen erkennen, die sich langfristig als problematisch erweisen könnten.

Nehmen Sie sich die Zeit, die verschiedenen Optionen sorgfältig zu prüfen und zu vergleichen, bevor Sie sich für einen Express Kredit entscheiden. LoanScouter ist hier, um Ihnen diesen Prozess zu erleichtern, indem wir Ihnen die notwendigen Informationen zur Verfügung stellen, um eine fundierte Entscheidung zu treffen.

Kreditinstitute Trustpilot score
Cashper
4.3 TrustScore: 4.3
Santander
3.6 TrustScore: 3.6
SWK Bank
1.5 TrustScore: 1.5
UniCredit Bank Austria
1.4 TrustScore: 1.4
Sparkasse
1.8 TrustScore: 1.8
Raiffeisen Bank
1.8 TrustScore: 1.8
Bawag psk
2.5 TrustScore: 2.5

Wie viel Geld können Sie sich leihen?

Beim Überlegen, einen Express-Kredit zu beantragen, mag Ihre erste Frage die nach der verfügbaren Kreditsumme sein. Im Gegensatz zu herkömmlichen Darlehen, die von einigen hundert bis zu mehreren Hunderttausend Euro reichen können, ist der Rahmen für Express-Kredite normalerweise enger gesteckt.

Üblicherweise liegen Express-Kredite zwischen 100 € und rund 10.000 €, wobei es je nach Kreditinstitut auch höhere Summen geben kann. Es ist klug, im Voraus Ihren finanziellen Bedarf zu ermitteln, um eine passende Kreditsumme auszuwählen und unnötige Ausgaben zu umgehen. Ebenso sollten Sie sich einen Überblick über die verschiedenen Kreditangebote verschaffen, bevor Sie eine Entscheidung für oder gegen einen Express-Kredit treffen.

Für weitere Informationen zu diesem Thema steht Ihnen die nachfolgende Tabelle zur Verfügung. Diese erlaubt Ihnen, die Maximalbeträge unterschiedlicher Anbieter mühelos gegenüberzustellen und sich somit eine deutliche Vorstellung von den finanziellen Optionen zu machen, die Ihnen durch einen Express-Kredit offenstehen.

Kreditinstitute Kreditbetrag Kreditbetrag 100 – 1.000.000 €
Cashper 100 – 600 €
Raiffeisen Bank 1.000 – 30.000 €
SWK Bank 2.500 – 100.000 €
Optifin 3.000 – 1.000.000 €
Santander 3.000 – 65.000 €
UniCredit Bank Austria 3.000 – 50.000 €
Sparkasse 3.000 – 50.000 €
Bawag psk 4.000 – 75.000 €

Finden Sie den besten Express-Kredit durch unseren Kreditvergleich

Die traditionelle Bankfiliale sieht sich zunehmend mit Alternativen konfrontiert, da in Österreich das Interesse an Online-Krediten steigt. Insbesondere bei Kleinkrediten ermöglichen viele inländische Banken jetzt einen unkomplizierten und nutzerfreundlichen digitalen Antragsprozess.

Durch moderne digitale Verfahren werden Anträge oft zügig bearbeitet, sodass Antragsteller mit einer schnellen Entscheidung rechnen können. Während dies auf traditionellem Weg mehrere Tage in Anspruch nehmen könnte, ist es online in kürzester Zeit machbar, vorausgesetzt, Sie verfügen über alle notwendigen Dokumente für einen vollständigen Antrag.

Diese bequeme Methode der Transaktionsabwicklung kommt nicht nur den Kunden, sondern auch den Banken zugute: Die Online-Vergabe reduziert die Kosten für Finanzinstitute, was sich insbesondere in den Zinssätzen widerspiegelt. Die genauen Zinssätze hängen dabei nicht nur vom Kreditbetrag ab, sondern auch von der Laufzeit und dem Kreditgeber, da verschiedene Banken unterschiedliche Kalkulationsmodelle für ihre Kreditangebote verwenden. Werfen Sie dabei auch immer einen Blick auf den effektiven Jahreszins.

Unabhängig davon, für welche Methode Sie sich letztendlich entscheiden, ermöglicht Ihnen der Online-Kreditvergleich von LoanScouter, versteckte Gebühren aufzudecken und die geeignetsten Optionen zu vergleichen – kostenfrei und ohne Verpflichtungen.

Kreditrechner

Geben Sie Details zu Ihrem Kredit ein.

500 € 50.000 €
1 Monate 240 Monate
1 % 25 %

Monatliche Zahlung

Gesamtkosten

Rückzahlung

Was ist der effektive Jahreszins?

Die Kennzahl, die den Gesamtbetrag aus Zinsen und Gebühren widerspiegelt, den ein Kreditnehmer innerhalb eines Jahres für einen Kredit aufbringen muss, ist von entscheidender Bedeutung bei der Auswahl eines Kredits. Diese Kennzahl, die manchmal auch als effektiver Jahreszins bezeichnet wird, sollte stets berücksichtigt werden.

Er beinhaltet nicht nur den Nominalzins, sondern auch alle zusätzlichen Kosten, wie beispielsweise Bearbeitungsgebühren oder Versicherungen.

Der effektive Jahreszins ermöglicht es Kreditnehmern, verschiedene Kreditangebote miteinander zu vergleichen und die tatsächlichen Kosten eines Kredits zu verstehen. Je niedriger der effektive Jahreszins, desto günstiger ist der Kredit.

Weitere Informationen über den effektiven Jahreszins finden Sie auf der Website der Oesterreichischen Nationalbank (OeNB).

Bitte beachten Sie, dass LoanScouter selbst keine Kredite vergibt und nicht als Kreditgeber fungiert. Wir bieten lediglich einen Vergleichsservice an, um Ihnen als Verbraucher eine Übersicht über verschiedene Kreditoptionen zu geben.

Kreditinstitute Effektivzins Effektivzins 1.99 – 12 %
SWK Bank 1.99 – 4.99 %
Raiffeisen Bank 2.5 – 9 %
Bawag psk 2.9 – 12 %
Optifin 3.78 – 4.89 %
UniCredit Bank Austria 4 – %
Santander 6.21 – %
Sparkasse 6.5 – %
Cashper 7.95 – 7.95 %

Ihre Kundenrechte

Als Kunde haben Sie bestimmte Rechte, wenn Sie sich für einen Kredit entscheiden. Hier sind einige wichtige Punkte:

  • 14-tägiges Widerrufsrecht: Sie haben das Recht, innerhalb von 14 Tagen zurückzutreten.
  • 48 Stunden Bedenkzeit: Sie haben nach Unterzeichnung eine Bedenkzeit von 48 Stunden.
  • Recht auf Anforderung eines Tilgungsplans: Sie haben das Recht, einen Tilgungsplan anzufordern.
  • Recht auf vorzeitige Rückzahlung: Sie haben das Recht, den Kredit vorzeitig zurückzuzahlen.
  • Recht auf Beschwerde: Sie haben das Recht, sich zu beschweren.

Bitte beachten Sie, dass dies nur eine allgemeine Übersicht über Ihre Rechte als Kunde ist.

Weitere Informationen über Ihre Kundenrechte in Österreich finden Sie auf der Website der Finanzmarktaufsicht Österreich.

Wann kann ein Express-Kredit nützlich sein?

  • Bei unerwarteten Ausgaben wie Autoreparaturen oder medizinischen Notfällen kann ein Express-Kredit eine schnelle Lösung bieten.
  • Wenn Sie eine dringende Rechnung bezahlen müssen, aber nicht genug Geld auf Ihrem Konto haben, kann ein Express-Kredit helfen, diese Zahlung rechtzeitig zu leisten.
  • Wenn Sie eine begrenzte Zeit haben, um eine Gelegenheit zu nutzen, wie zum Beispiel den Kauf eines begrenzten Sonderangebots, kann ein Express-Kredit Ihnen helfen, das benötigte Geld schnell zu erhalten.
  • Wenn Sie Ihre Kreditwürdigkeit verbessern möchten, kann die rechtzeitige Rückzahlung eines Express-Kredits dazu beitragen, Ihre Bonität zu stärken.
  • Wenn Sie eine kurzfristige finanzielle Lücke überbrücken müssen, kann ein Express-Kredit oder auch Sofortkredit Ihnen helfen, bis zum nächsten Gehaltseingang über die Runden zu kommen.

Bitte beachten Sie, dass ein Express-Kredit immer als Option betrachtet werden sollte und nicht als dauerhafte Lösung für finanzielle Probleme. Es ist wichtig, die Bedingungen und Zinsen sorgfältig zu prüfen und sicherzustellen, dass Sie in der Lage sind, den Kredit rechtzeitig zurückzuzahlen.

Wer kann sich auf einen Express-Kredit bewerben?

Voraussetzung für eine schnelle Beantragung ist, dass Sie alle Unterlagen zur Hand haben, die Sie für einen Kredit brauchen. Dazu gehören:

  • Identitäts- und Altersnachweis – in Form von Personalausweis oder Reisepass (auch digital möglich, als digitale ID Austria)
  • Nachweis über den Hauptwohnsitz in Österreich
  • Lohnzettel bzw. Nachweis über ein geregeltes Einkommen

Der letzte Punkt kann im Falle eines Express- oder Schnellkredits bei einigen Anbieter unter Umständen wegfallen. Grund dafür ist die geringe Höhe, die im Rahmen eines Kredits mit Sofortauszahlung vergeben wird. Ob ein Express-Kredit ohne Bonitätsprüfung möglich ist, hängt in diesem Fall auch vom Anbieter ab. Rein gesetzlich ist die Bonitätsprüfung in Österreich für jede Kreditvergabe vorgeschrieben.

Wie bewerbe ich mich auf einen Express-Kredit?

Wenn Sie sich für einen Express-Kredit entscheiden, befolgen Sie diese Schritte, um Ihren Antrag zu stellen:

  1. Vergleichen Sie kurz die Optionen und wählen Sie den passenden Kreditgeber.
  2. Komplettieren Sie den Kreditantrag mit Ihren persönlichen und finanziellen Informationen, einschließlich Ihres monatlichen Einkommens.
  3. Erhalten Sie in nur wenigen Sekunden eine Kreditofferte.
  4. Reichen Sie bei der Kreditinstitution die notwendigen Unterlagen ein: Gültiger Reisepass oder Identitätskarte, Eine Aufstellung Ihrer Einnahmen und Ausgaben, Die letzten drei Gehaltsnachweise, Falls relevant, Belege für zusätzliche Sicherheiten

Nach der Überprüfung Ihrer Angaben wird der Kreditgeber bei einer positiven Entscheidung den Kredit über eine Kontoeinsicht freigeben.

Wie man ein Budget für einen Express-Kredit erstellt

Hier sind einige wichtige Punkte, die Sie bei der Erstellung Ihres Budgets beachten sollten:

  • Überprüfen Sie Ihre Einnahmen und Ausgaben: Notieren Sie alle Ihre monatlichen Einnahmen und Ausgaben, um ein klares Bild Ihrer finanziellen Situation zu erhalten.
  • Identifizieren Sie Einsparungsmöglichkeiten: Schauen Sie sich Ihre Ausgaben an und überlegen Sie, wo Sie möglicherweise Einsparungen vornehmen können.
  • Berücksichtigen Sie unvorhergesehene Ausgaben: Stellen Sie sicher, dass Sie genügend Geld für unerwartete Ausgaben wie Reparaturen oder medizinische Notfälle zur Seite legen.
  • Setzen Sie realistische Ziele: Stellen Sie sicher, dass Sie einen realistischen Betrag festlegen, den Sie monatlich für die Rückzahlung des Kredits aufbringen können.
Dass ein Express-Kredit in 30 Min in Österreich tatsächlich auf Ihrem Konto eingeht, ist eher unwahrscheinlich. Wie lange es im Endeffekt tatsächlich dauert, hängt dabei vom jeweiligen Kreditgeber ab. Beachten Sie dabei, dass für sogenannte Sofortauszahlungen häufig Sondergebühren anfallen.

FAQ: Express-kredit

Ist für einen online beantragen Express-Kredit ein Verwendungszweck anzugeben?

Nein, für einen online beantragten Konsumkredit brauchen Sie keinen Verwendungszwecke anzugeben, und zwar, egal in welcher Höhe. Bei Genehmigung Ihres Kreditantrags steht Ihnen die gesamte Summe zur freien Verfügung. Es besteht also keine Notwendigkeit, einen Verwendungszweck anzugeben. Allerdings können gewisse zusätzliche Unterlagen erforderlich sein. Das erfahren Sie vom jeweiligen Anbieter

Kann ich einen Express-Kredit in Österreich ohne Prüfung erhalten?

Grundsätzlich gelten bei einem Kredit mit sofortiger Auszahlung dieselben Voraussetzungen wie bei jedem anderen Kredit auch. Das gilt auch für die Bonitätsprüfung – also die Prüfung Ihrer Kreditwürdigkeit und -fähigkeit. Sie wird in der Regel vom Kreditgeber im Zuge der Prüfung Ihres Kreditantrags durchgeführt.

Wo kann ich Angebote für einen Express-Kredit schnell vergleichen?

Sie können Online-Plattformen wie LoanScouter nutzen, um die einzelnen Angebote miteinander zu vergleichen. Als unabhängiges digitales Vergleichsportal stellt LoanScouter die einzelnen Kreditangebote kostenlos und unverbindlich in einer Liste dar. Hier können Sie die Kosten und Konditionen der verschiedenen Kreditgeber transparent miteinander vergleichen. 

Express-Kredite eignen sich besonders für schnelle finanzielle Ansprüche. Sie werden meist innerhalb weniger Stunden ausgezahlt.

Worauf Kunden bei einem Express-Kredit achten

Kunden, die einen Express-Kredit in Betracht ziehen, achten häufig auf spezifische Details, um sicherzustellen, dass das Darlehen ihren Bedürfnissen entspricht. Im Vordergrund stehen dabei die Kreditkonditionen, die Informationen über Zinssätze, Laufzeiten, monatliche Raten und den effektiven Jahreszins beinhalten.

Die Kreditsumme spielt ebenfalls eine wesentliche Rolle, da sie den zugänglichen Betrag definiert und möglicherweise angepasst werden muss. Zudem ist die Flexibilität des Darlehens entscheidend, beispielsweise ob es möglich ist, Fälligkeitstermine zu verschieben, Raten anzupassen oder eine vorzeitige Rückzahlung vorzunehmen.

Durch die Beachtung dieser Aspekte können Sie eine fundierte Entscheidung treffen.

express kredit - Komplett digitale Abwicklung

Express-Kredit – was gilt es zu beachten

Ein Expresskredit lockt zwar mit schneller Bearbeitung, kann aber teuer werden. Achten Sie auf Zinssatz, Laufzeit und Gesamtkosten. Prüfen Sie Ihre Bonität und vergleichen Sie Angebote verschiedener Anbieter. Nehmen Sie nur so viel Kredit auf, wie Sie sicher zurückzahlen können.

In der unten stehenden Tabelle finden Sie eine vereinfachte Darstellung von möglichen Angeboten für einen Express-Kredit in Österreich. Einen detaillierteren Überblick über die verschiedenen Möglichkeiten erhalten Sie mit unserem online Kreditvergleich. Nutzen Sie dieses Tool zur Entscheidungsfindung, wenn Sie einen Express-Kredit online beantragen wollen. 

Kreditbetrag500 Euro1.000 Euro5.000 Euro7.000 Euro
Laufzeit6 Monate12 Monate24 Monate36 Monate
Zinsen6,9 %6,9 %6,9 %6,9 %
Monatsrate85 Euro86 Euro224 Euro216 Euro
Gesamtkosten510 Euro1.038 Euro5.367 Euro7.770 Euro
Die hier abgebildeten Beispiele erheben keinen Anspruch auf eine vollständige Abbildung des aktuellen Marktumfelds. Werte und Konditionen können abweichen und von Anbieter zu Anbieter variieren.
Express-Kredite gibt es von zahlreichen Kreditgebern. Machen Sie sich allerdings vorab die Mühe Bewertungen der Kreditgeber durchzulesen und sich damit selbst ein Bild der Lage zu verschaffen.

So tilgen Sie Ihr Kurzdarlehen clever

Sicher, hier sind einige Tipps, wie Sie Ihr Kurzdarlehen clever zurückzahlen können:

  1. Budget erstellen und einhalten: Erstellen Sie ein detailliertes Budget, das alle Ihre Einnahmen und Ausgaben berücksichtigt. Dadurch wissen Sie genau, wie viel Sie monatlich für die Rückzahlung Ihres Darlehens aufbringen können.
  2. Zusätzliche Einnahmequellen finden: Überlegen Sie, wie Sie zusätzliches Einkommen generieren können. Nebenjobs, Verkauf von ungenutzten Gegenständen oder freiberufliche Tätigkeiten können helfen, zusätzliche Mittel für die Rückzahlung zu beschaffen.
  3. Automatische Zahlungen einrichten: Richten Sie automatische Zahlungen für Ihre monatlichen Raten ein, um sicherzustellen, dass Sie keine Zahlungen verpassen und mögliche Strafgebühren vermeiden.
  4. Schulden priorisieren: Falls Sie mehrere Schulden haben, priorisieren Sie die Rückzahlung der Schulden mit den höchsten Zinssätzen. Dies hilft, die insgesamt gezahlten Zinsen zu minimieren.
  5. Sondertilgungen nutzen: Wenn Ihr Darlehensvertrag Sondertilgungen erlaubt, nutzen Sie diese Möglichkeit. Jede zusätzliche Zahlung reduziert die Restschuld und damit die zukünftigen Zinskosten.

Welche Gebühren werden bei einem Expresskredit fällig?

Bei einem Expresskredit können verschiedene Gebühren und Kosten anfallen. Hier sind einige der häufigsten Gebühren, auf die Sie achten sollten:

  • Bearbeitungsgebühren: Einige Kreditgeber erheben eine einmalige Bearbeitungsgebühr für die Bearbeitung und Genehmigung des Kreditantrags. Diese Gebühr kann entweder als fester Betrag oder als Prozentsatz des Kreditbetrags berechnet werden.
  • Expressgebühren: Da Expresskredite oft schneller bearbeitet werden als normale Kredite, können zusätzliche Gebühren für die schnelle Abwicklung anfallen. Diese Gebühr wird oft als „Expressgebühr“ oder „Eilzuschlag“ bezeichnet.
  • Zinskosten: Die Zinssätze für Expresskredite können höher sein als bei regulären Krediten, da der Kreditgeber das erhöhte Risiko und den schnellen Service berücksichtigt. Achten Sie auf den effektiven Jahreszins (APR), der alle Zins- und Gebührenkosten widerspiegelt.
  • Kontoführungsgebühren: Einige Kreditgeber erheben monatliche oder jährliche Gebühren für die Verwaltung des Kreditkontos. Diese Gebühr sollte in den Kreditbedingungen klar aufgeführt sein.
  • Vorfälligkeitsentschädigung: Wenn Sie den Kredit vorzeitig zurückzahlen möchten, kann eine Vorfälligkeitsentschädigung anfallen. Diese Gebühr dient dazu, den Kreditgeber für die entgangenen Zinseinnahmen zu entschädigen.

Kredit mit Express-Auszahlung: von Privat oder von der Bank?

Bei der Entscheidung, ob man einen Kredit mit Express-Auszahlung von einer Bank oder einem Online-Anbieter beziehen sollte, gibt es verschiedene Faktoren zu berücksichtigen. Beide Optionen haben ihre Vor- und Nachteile, die je nach individueller Situation und Bedürfnissen des Kreditnehmers abgewogen werden sollten.

Ein Kredit von der Bank bietet oft das Vertrauen und die Sicherheit, die mit einer etablierten Institution verbunden sind. Banken unterliegen strengen regulatorischen Anforderungen und Verbraucherschutzbestimmungen, was zusätzliche Sicherheit für den Kreditnehmer bedeutet. Allerdings kann die Bearbeitungszeit selbst bei einem Expresskredit länger sein als bei Online-Anbietern, und die Anforderungen an die Kreditwürdigkeit und Sicherheiten sind oft höher.

Auf der anderen Seite bieten Online-Anbieter den Vorteil einer schnellen und effizienten Bearbeitung. Der gesamte Antragsprozess kann in der Regel online abgewickelt werden, was Zeit und Aufwand spart. Zudem sind Online-Anbieter oft flexibler. Allerdings können die Zinssätze und Gebühren bei Online-Anbietern höher sein, insbesondere wenn die Bonität des Kreditnehmers nicht optimal ist. Zudem besteht das Risiko, an unseriöse oder betrügerische Anbieter zu geraten, weshalb die Seriosität des Anbieters sorgfältig geprüft werden sollte.

Zusammenfassung

Nach dem Lesen dieses Artikels erkennen Sie sicherlich, dass ein Express-Kredit eine praktische Lösung ist, um schnell an einen Privatkredit zu kommen, selbst wenn Ihre Kreditwürdigkeit vielleicht nicht die beste ist.

In unserer Zeit, die von einer Fülle von Angeboten geprägt ist, ist es jedoch von größter Bedeutung, aufmerksam zu bleiben. Bei der Auswahl eines passenden Express-Kredits sollten Sie auf folgende Aspekte achten:

  • Glaubwürdigkeit des Kreditanbieters: Die Wahl eines vertrauenswürdigen Anbieters ist von entscheidender Bedeutung. Kundenbewertungen auf Plattformen wie Trustpilot können Ihnen wichtige Einblicke in die Preisgestaltung, den Kundenservice und andere relevante Details des jeweiligen Anbieters geben.
  • Kreditkonditionen: Widmen Sie sich der genauen Prüfung der Kreditbedingungen. Erkundigen Sie sich ausführlich nach der Kostenstruktur, den monatlichen Raten, dem effektiven Jahreszins und eventuellen versteckten Gebühren. So können Sie unvorhergesehene Ausgaben vermeiden.
  • Zügigkeit des Prozesses: Besonders wenn Zeit eine Rolle spielt, ist eine schnelle Bearbeitung des Kreditantrags von wesentlicher Bedeutung. Bevorzugen Sie Anbieter, die für ihre effektiven Verfahren bekannt sind, damit Sie so schnell wie möglich über die benötigten Gelder verfügen.

Außerdem können Sie sich darauf verlassen, dass Ihre persönlichen Daten bei LoanScouter dank fortschrittlichster Verschlüsselungsmethoden und Datenschutzrichtlinien immer sicher sind.

Wir geben keine Informationen an Dritte weiter, ohne Ihre ausdrückliche Einwilligung. Bei uns finden Sie den perfekten Express-Kredit, der genau auf Ihre individuellen Bedürfnisse abgestimmt ist.

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4.56 von 5 basierend auf 57 Bewertungen
Andreas Linde
Geschrieben von
Andreas Linde hat mehr als 7 Jahre Erfahrung mit dem Kreditmarkt und weiß alles über den effektiven Jahreszinns, Annuitätendarlehen, Tilgungsdarlehen, Obligationen und andere relevante Begriffe, die mit Krediten zu tun haben.
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